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美国金融银行业培训项目手册

 

权威性、领先性、实用性

 

Seminars for Banking Experts

 

 

随着中国市场经济的发展和全球经济一体化趋势的加强，金融行业呈现出日新月异的发展。国内对于金融银行业方面的人才的需求也日益增长，在谋求国际化经营发展的远景下学习西方金融银行业的系统理论知识及其技能，研究如何更好地取其精华、洋为中用，以促进我国金融银行业的长足发展，无不具有十分重要的现实意义。

 

 

      现代商业银行管理

 

随着我国金融业WTO过渡期的结束，我国商业银行正面临前所未有的机遇与挑战! 银行经营市场化是现代市场经济条件下银行发展的必然取向。面临这种情况，国内各银行纷纷在 21 世纪市场形式下寻找、制定切合自身实际的新战略定位；知难而上、大胆改革，精心培育自身的竞争优势。通过此次培训，借鉴美国银行成熟的经验和做法，为商业银行培养符合时代要求的“金融经理人”。当前银行业正经历着一场巨变，现代商业银行的经营模式改革对银行人提出了更高要求，银行人自身的知识和智慧决定了所辖银行在改革中所可能取得的地位，员工自身素质及优秀团队的组建是银行快速发展的中坚力量。如何快速提高领导层的综合素质，建立一支真正的银行职业经理人队伍，是关乎银行整体竞争力的重要课题。

 

 

l         中西方商业银行业务比较分析

Ø         中、美、欧、日金融体系概略比较

Ø         全球银行业格局：英国《银行家》杂志全球千家大银行排名

Ø         中西方商业银行资产结构的比较分析

Ø         中西方商业银行负债结构的比较分析

Ø         美国大银行与小银行的存款利率

Ø         银行资本为什么受到如此重视？

Ø         银行资本的相关概念

Ø         银行利润与分红

Ø         中西方商业银行损益结构的比较分析

Ø         中西方商业银行收入与支出结构比较

Ø         银行总体经营效率：成本收入比

Ø         中间业务（及表外业务）对银行收入、利润的贡献

Ø         中美商业银行利差比较分析

 

l         银行业经营环境与银行战略

Ø         监管变化、金融法规与商业银行的经营管理

Ø         《新资本协议》的基本内容与总体框架

Ø         放松管制与激励相容的监管

Ø         利率市场化改革

Ø         银行战略的制定及其执行

Ø         富国银行（美国唯一AAA级银行）的经营战略（详细介绍、分析）

Ø         美国社区银行的经营战略（概览）

Ø         英国汇丰银行的经营战略（概略介绍）

 

l         银行业务创新与银行文化　　

Ø         创新的特性

Ø         制约中国商业银行创新的因素

Ø         创新的核心

Ø         扼杀创新的因素

Ø         什么是文化?

Ø         制约我国商业银行创新的几种文化

Ø         “信用文化是最重要的信用风险管理工具”

Ø         美国银行家协会：优秀信用文化的20条核心原则

Ø         文化建设的困难

Ø         商业银行产品创新的基本思路

Ø         国内外商业银行产品创新实例

 

l         银行风险管理总体框架与操作风险的管理　　

Ø         银行管理的核心：管理风险

Ø         银行风险的种类和特点

Ø         风险管理的目标和步骤

Ø         风险管理的核心：分配风险

Ø         国际先进银行的风险管理原则

Ø         操作风险中的文化因素

Ø         国外操作风险管理的对策

 

l         银行贷款与信用风险的管理　　

Ø         中西方商业银行的贷款结构

Ø         消费者贷款：比较与分析

Ø         房地产贷款：比较与分析

Ø         大银行与小银行的贷款利率和收益

Ø         贷款管理中的十三个要素：“13C”

Ø         贷款方式的创新

Ø         不良贷款的成因及其预防

Ø         不良贷款的处置

Ø         贷款营销

Ø         贷款风险定价与不良贷款的成因

Ø         贷款风险定价的基本方法

Ø         用风险管理中的文化因素

Ø         国际清算银行：信用风险管理的17条原则

 

l         衍生金融工具与利率风险的管理　　

Ø         利率风险：银行家面临的最大挑战之一

Ø         利率风险管理的方法之一：敏感性管理

Ø         利率风险管理的方法之二：持续期管理

Ø         利率风险管理的方法之三：衍生金融工具

Ø         利率远期：概念、原理、应用

Ø         利率期货：概念、原理、应用

Ø         利率期权：概念、原理、应用

Ø         利率互换：概念、原理、应用

Ø         国际清算银行：利率风险管理的15条原则

 

l         银行营销战略与咨询式销售技巧　　

Ø         讨论：银行营销工作中的困难

Ø         价值的创造与传递

Ø         银行营销战略：框架

Ø         调查(Probing)

Ø         分割(Partitioning)

Ø         择优(Prioritizing)

Ø         定位(Positioning)

Ø         产品(Product)

Ø         价格(Price)

Ø         渠道(Place)

Ø         促销(Promotion)

Ø         政治(Politics)

Ø         关系(Public Relations)

Ø         人(People)

Ø         一个营销案例

Ø         咨询式营销的概念

Ø         咨询式营销的过程

Ø         银行营销人员的素质要求

 

l         现代银行家的素质要求与管理艺术　　

Ø         从“管理者”到“领导者”

Ø         现代银行家的三个特征

Ø         现代银行家的七个品质

Ø         现代银行家的五个技巧

Ø         现代银行家的七个习惯

Ø         现代银行家未能成功的三个原因

Ø         管理变革的八个步骤

Ø         善待客户、善待职员、善待银行、善待自己

 

 

      企业并购与整合培训

 

随着全球化压力的增大、技术进步和面市时间缩短，企业越来越多地向外探索其内部边界，以求打造或增强自己的竞争力。过去 20 年来，国际性兼并、收购和战略联盟急剧增多，然而，中外企业的发展经验表明，并购活动中至少有百分之五十以失败而告终，无法达到其原定的目标，有的甚至于使企业陷入困境。究竟是什么原因导致如此之高的失败率？从失败中可以吸取哪些教训？究竟有哪些战略问题必须予以充分考虑，从而避免并购中的误区和陷阱，使得并购得以成功进行？

 

l         对象

参加本课程的学员为负责公司战略发展或参与公司重大收购与兼并事宜决策的高层管理人员，其首席执行官、财务总监、事业部总经理、业务拓展经理、战略规划主任、董事总经理等。

 

l         受益

参加课程的学员将：   

更深入地了解收购与兼并在公司发展中的作用   

更有效地组织收购与兼并决策过程   

形成收购与兼并融资的概念和框架   

了解如何筛选出合适的、与战略匹配的收购与兼并目标   

懂得确定更好的融资结构   

学习如何成功整合已收购的公司/资产

 

课程大纲：

一、             美国的并购理论

（一）并购策略的制定

（二）并购目标的筛选

（三）对目标企业的尽职调查

（四）交易结构的设计及执行
 1、交易结构的设计
 2、交易谈判
 3、收购合同
 4、其他文件
 5、交易的完成
 6、交易完成后的注意事项

（五）并购以后的整合
 1、摆在并购方面前的整合问题
 2、解决方案
 3、整合方法的选择取决于对公司状态的判断
 4、要进行系统有机的整合

（六）企业并购中的文化因素
 1. 企业文化
 2、企业文化通过组织内各种被奖励的行为来传达
 3、在实施并购前企业应该有效管理自己的企业文化
 4、企业在计划外部增长中要考虑到企业文化因素
 5、应做的必须完全涵盖公司文化的各个因素
 6、最终解决方法

（七）成功并购七要素

（八）并购的七个陷阱

（九）成功并购总的指导原则

 

二、             美国政府对并购的审查程序和要求

（一）反托拉斯法
 1、程序性规则
 2、实体性规则

（二）国家安全法

（三）政府对涉及特定行业的收购的批准

（四）雇员调查和留用通知法

（五）联邦证券法

（六）各州的反接收法
 

三、             美国的企业是如何做兼并的

 

四、             跨国并购要注意的问题

（一）知识产权问题
 1、确定买方拥有和使用的知识产权的权力
 2、调查是关键
 3、开拓或主张知识产权的机遇
 4、评估竞争对手的知识产权资产所带来的风险
 5、对交易条款的影响

（二）劳工问题
 1、交易双方需决定那些与劳工有关的责任要转移给买方
 2、雇员福利计划
 3、工会合同
 4、雇佣合同

（三）税务问题
 1、资产收购
 2、股份收购
 3、税法第338条款的选择

（四）环保问题

（五）公共关系问题

（六）跨文化整合问题

 

五、             计划拜访单位

美国翰宇律师事务所

美国万通银行

美国司法部反垄断局